طبق مصوبه تازه بانک مرکزی، بانکها موظف هستند برای هر مشتری سقف مشخصی برای انجام تراکنشهای بانکی تعیین کنند که میزان این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود.
به گزارش
نسیم اقتصاد به نقل از تجارت نیوز، بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامهای تمام بانکها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنشهای بانکی است.
بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف میشود؛ این سقف برای مزدبگیران تا 20 میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا 5 میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا 500 میلیون تومان است. برای صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
طی این دستورالعمل، بانکها موظفند با طراحی سامانهای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای ارائه توضیحات فرا بخوانند. اما اگر مشتری در در طول یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به 10 میلیون تومان کاهش مییابد. همچنین، اگر گردش حساب مشتری از 10 برابر سقف مجاز عبور کند، موضوع باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
در صورتی که مشتری پس از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی کرده و در صورتی که مغایرت مربوط به تراکنشهای غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت میشود و تراکنشهای مذکور از محاسبات سامانهای حذف خواهند شد.
لینک کوتاه
اخبار مرتبط
بانک مرکزی اخیرا دستورالعمل جدیدی برای کنترل گردش حساب مشتریان بانکی صادر کرده است که... 21 مهر 1404
رئیسکل بانک مرکزی با تأکید بر ادامه سیاست تثبیت نرخ ارز و حفظ ارز ترجیحی تا پایان سال... 10 مهر 1404
بعد از مکاتبه رسمی بانک مرکزی و با رئیس اتاق بازرگانی تالار دوم ارزی رسما وارد مدار... 1 شهریور 1404
عضو کمیسیون اقتصادی مجلس گفت: بانک مرکزی عملکرد قابل قبولی در جبهه اقتصادی در جریان جنگ... 16 مرداد 1404
معاون سیاستگذاری پولی بانک مرکزی با انتقاد از عدم دسترسی بانک مرکزی به سامانه خودنویس... 27 بهمن 1403
مسئول هماهنگی امور رونق تولید و تسهیل کسبوکار سازمان غذا و دارو، از ابلاغ دستورالعمل... 26 دی 1403
رئیس جمهور با صدور احکام جداگانه به موجب قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به... 15 دی 1403
نظرات شما