طبق مصوبه تازه بانک مرکزی، بانک‌ها موظف هستند برای هر مشتری سقف مشخصی برای انجام تراکنش‌های بانکی تعیین کنند که میزان این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود.