3 stars - based on 1 reviews

نخستین نیمه سال 1404 برای بانک صادرات ایران، فصلی متفاوت بود و پیش‌بینی می‌شود در نیمه دوم سال با افزایش سرمایه به حدود 100 هزار میلیارد تومان نسبت کفایت سرمایه بانک به 5 درصد و در سال آینده به 8 درصد برسد.

به گزارش نسیم اقتصاد به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران انتشار گزارش‌های حسابرسی‌ شده بانک صادرات ایران که با مهر تایید سازمان حسابرسی کشور همراه شده، نشان می‌دهد «وبصادر» نه‌ تنها در مسیر افزایش نسبت کفایت سرمایه گام‌های بلندتری برداشته، بلکه توانسته ترازنامه، جریان‌های نقدی و ترکیب دارایی‌های خود را نیز در جهتی مثبت و سازنده بازآرایی کند؛ مسیری که در نهایت می‌تواند بانک را به «ایستگاه استاندارد 8 درصدی» کفایت سرمایه در سال آینده نزدیک کند.
 
پرش کم‌سابقه سرمایه نظارتی وبصادر
محسن سیفی، مدیرعامل بانک صادرات ایران، در ماه‌های اخیر بارها بر این نکته تأکید کرده که «بازسازی ساختار سرمایه» مأموریت اصلی مدیریت فعلی است. ارقام نیز این روایت را تأیید می‌کنند. سرمایه نظارتی بانک طی دو سال گذشته با رشدی حیرت‌انگیز (بیش از 1924 درصد) از منفی 14 هزار میلیارد ریال به بیش از 254 هزار میلیارد ریال رسیده است. نتیجه این جهش، خروج از وضعیت منفی و ثبت رشد 967 درصدی نسبت کفایت سرمایه بوده که بانک را از منفی 0.3 درصد در سال 1400 به 2.6 درصد در پایان سال 1403 رساند.
در نیمه نخست امسال نیز نسبت کفایت سرمایه با رشد 50 درصدی از 2 به 3 درصد ارتقا یافته؛ رقمی که هنوز فاصله محسوسی تا استانداردهای بین‌المللی و حتی هدف 8 درصدی دارد، اما نشانه مسیر رو به جلویی است که بانک صادرات در آن قرار گرفته است.
سیفی در تازه‌ترین اظهارات خود از افزایش سرمایه «وبصادر» تا سقف 100 هزار میلیارد تومان در نیمه دوم امسال خبر داده؛ اقدامی که به گفته او «بانک صادرات ایران را به بانک جامع تبدیل خواهد کرد» و زمینه را برای رسیدن به نسبت کفایت سرمایه بالای 5 درصد تا پایان سال و حرکت به سمت 8 درصد در سال آینده فراهم می‌کند.
 
موتور اصلی بهبود سودآوری
تصویر درآمدی بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال 1404 نیز نشان از جهش قابل توجه دارد. مجموع درآمدهای عملیاتی بانک با رشد 57 درصدی به 803 هزار میلیارد ریال رسیده؛ رقمی که در کنار افزایش سود خالص، گواهی بر قدرتمندتر شدن موتور درآمدزایی بانک است. درآمد تسهیلات اعطایی که ستون اصلی درآمدهای بانکی است، در نیمه نخست امسال 44 درصد رشد داشته و به 662 هزار میلیارد ریال رسیده است. رشد 1974 درصدی درآمد سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری نیز یک رکورد کم‌سابقه است، علاوه بر اینکه افزایش سود سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق بدهی نیز سیگنالی از افزایش کارایی پرتفوی سرمایه‌گذاری بانک به شمار می‌رود.
با وجود رشد هزینه سود سپرده‌ها وبصادر به میزان 73 درصد، کنترل هزینه مطالبات مشکوک‌الوصول به بهبود حاشیه سود عملیاتی بانک کمک کرده که باعث شده سود خالص نیز با رشد 9 درصدی به 8.5 هزار میلیارد ریال رسیده و سود هر سهم بانک از به 12 ریال برسد.
 
تقویت نقدینگی و افزایش سپرده‌ها بانک صادرات ایران
ترازنامه بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال جاری، تصویر یک بانک در حال توسعه را نشان می‌دهد. جمع دارایی‌ها با رشد 16 درصدی به 18,948 هزار میلیارد ریال رسیده که نشان‌دهنده افزایش ظرفیت عملیاتی بانک است. افزون بر اینکه موجودی نقد بانک با جهشی 94 درصدی 2 برابر شده و به 2,305 هزار میلیارد ریال رسیده است؛ رشدی که بهبود واضحی در قدرت نقدشوندگی و پاسخگویی به تعهدات کوتاه‌مدت ایجاد می‌کند.
این گزارش می‌افزاید: تسهیلات اعطایی  بانک صادرات ایران به بخش غیردولتی 8 درصد رشد داشته و نشان از جهت‌گیری بانک برای تقویت پرتفوی اعتباری دارد. در مقابل، افزایش 136 درصدی دارایی‌های غیرجاری نگهداری‌شده برای فروش نشان‌دهنده تلاش بانک برای آزادسازی دارایی‌های راکد است.
در بخش بدهی‌ها هم سپرده‌های مشتریان بانک صادرات ایران به عنوان اصلی‌ترین منبع تأمین مالی بانک  با رشد چشمگیر 24 درصدی همراه شده و این رشد در کنار افزایش سپرده‌های غیرهزینه‌زا می‌تواند هزینه تمام‌شده پول را در دوره‌های آتی کاهش دهد.
 
جریان مثبت نقدی؛ نقطه روشن عملکرد بانک
گزارش صورت جریان‌های نقدی بانک صادرات ایران روشن‌ترین نقطه نیمه نخست سال 1404 است چرا که نقد حاصل از عملیات با جهشی بی‌سابقه، از 82 هزار میلیارد ریال به 10105 هزار میلیارد ریال رسیده که رشدی 1247 درصدی را ثبت کرده که این رقم نشان‌دهنده افزایش چشمگیر توان عملیاتی بانک در خلق نقدینگی است.
همچنان که جریان نقد حاصل از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری نیز از منفی 10 هزار میلیارد ریال به 25 هزار و 729 میلیارد ریال رسیده؛ رشدی که با فروش دارایی‌های غیر بانکی و واگذاری‌هایی به ارزش بیش از 33 هزار میلیارد ریال محقق شده است. نتیجه اینکه جریان‌های نقدی باعث شده موجودی نقد پایان دوره بانک با رشد 2190 درصدی به 2305 هزار میلیارد ریال برسد؛ رقمی که بیانگر قدرت نقدینگی کم‌سابقه بانک صادرات در سال‌های اخیر است.
 
تسهیلات‌دهی و سپرده‌ها؛ موتور رشد پایدار
گزارش تفسیری مدیریت نیز بر روند افزایشی مانده تسهیلات و سپرده‌ها تأکید دارد. تسهیلات اعطایی بانک از 9,683 هزار میلیارد ریال به 10,345 هزار میلیارد ریال رسیده که بخش عمده آن به تسهیلات غیردولتی تعلق دارد. البته ذخایر مطالبات مشکوک‌الوصول نیز در سطح 883 هزار میلیارد ریال نگهداری شده تا پوشش مناسب ریسک حفظ شود.
در حوزه سپرده‌ها نیز افزایش مانده سپرده‌های بلندمدت از 3301 به 4854 هزار میلیارد ریال نشان‌دهنده تقویت منابع پایدار بانک است به گونه‌ای که رشد 4,326 هزار میلیارد ریالی سپرده‌های غیرهزینه‌زا نیز امتیازی مهم برای کاهش هزینه پول محسوب می‌شود.
 
افق روشن‌تر بانک صادرات ایران از نیمه دوم سال
بررسی مجموعه صورت‌های مالی، جریان‌های نقدی و گزارش تفسیری مدیریت نشان می‌دهد بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال 1404 موفق شده به شکلی هم‌زمان در چند جبهه شامل افزایش نسبت کفایت سرمایه، تقویت منابع نقدی، رشد درآمدهای عملیاتی، بهبود کیفیت دارایی‌ها، کنترل هزینه‌های پرریسک و افزایش سپرده‌ها حرکت رو به جلو بانک را نمایان می‌سازد.
پیش‌بینی می‌شود با اجرای برنامه افزایش سرمایه و ادامه اصلاح ساختار مالی، حرکت بانک به سمت کفایت سرمایه 8 درصدی بیش از هر زمان دیگری قابل تحقق به نظر می‌رسد. مسیری که اگر با ثبات سیاست‌های اقتصادی همراه شود، می‌تواند «وبصادر» را وارد فاز تازه‌ای از نشاط عملیاتی و پایداری مالی کند؛ فازی که سال‌هاست سهام‌داران و فعالان بازار منتظر آن هستند.

لینک کوتاه
بانک صادرات ایران

اخبار مرتبط

نظرات شما