معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: وجود حدود 650 میلیون حساب سپرده، فضای مناسبی برای پنهانکردن تراکنشهای غیرقانونی فراهم کرده است. او افزود که درگاهی ایجاد خواهد شد تا مردم بتوانند به صورت داوطلبانه و بدون مراجعه حضوری، حسابهای سپرده اضافی خود را اعلام و درخواست بسته شدن آنها را ثبت کنند.
به گزارش
نسیم اقتصاد به نقل از بانک مرکزی، علیرضا غفاری هدف از اجرای این طرح را کاهش تعداد حسابهای سپرده بانکی از حدود 650 میلیون به 300 میلیون حساب در مدت تقریبی دو سال دانست و گفت: این اقدام نه تنها به ساماندهی وضعیت بانکی کمک میکند، بلکه ریسکهای قانونی و مالی متوجه افراد را نیز کاهش خواهد داد.
وی با اشاره به اینکه در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای 18 سال به طور متوسط حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آنها بلااستفاده ماندهاند، گفت: بررسیها نشان میدهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم استفاده میکند و مابقی حسابها در شبکه بانکی بلااستفاده باقی میمانند. این امر چالشهای متعددی را به دنبال دارد.
وی یکی از مهمترین این چالشها را «ریسکهای قانونی» دانست و تصریح کرد: ریسکهای قانونی، صاحبان این حسابها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار میدهد. به عنوان نمونه، در پروندههای قضایی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اظهار داشتهاند حسابهای سپردهشان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرائمی به نام آنها ثبت شده است، در حالی که خود از این موضوع بیاطلاع بودهاند.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، خاطرنشان کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تامین مالی تروریسم یا فعالیتهای مجرمانه از حسابهای افراد بیاطلاع، سوءاستفاده شده است. همچنین برخی افراد به دلیل حس انساندوستی، حسابهای خود را در اختیار دیگران، بهویژه اتباع خارجی غیرمجاز، قرار میدهند، غافل از اینکه ممکن است از این حسابها برای فعالیتهای غیرقانونی استفاده شود و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه داشته باشد.
وی در ادامه تاکید کرد: در سالهای اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفادهای نمیکنند، حسابرا مورد ساماندهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متاسفانه تاکنون توفیق چندانی در این زمینه ایجاد نشده و در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها استفاده نمیشود.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه در حال حاضر تعداد حساب های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود 650 میلیون حساب سپرده است. البته منظور حساب های سپرده سرمایهگذاری مدتدار یا کوتاهمدت ویژه نیست. بلکه منظور حسابهایی است که قابلیت دریافت و پرداختهای متعددی دارند و میتوانند برای مردم آثار سوءی داشته باشند.
وی در ادامه خاطرنشان کرد: در پاسخ به این چالشها، بانک مرکزی تلاشهایی را آغاز کرده است. از سال 1396 به شبکه بانکی ابلاغ شد که هر فرد میتواند در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده داشته باشد. در سال 1402 نیز مجموع حسابهای هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شد. با این حال با توجه به ریسکها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرائمی مانند پولشویی، اخلال در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و همچنین سایر بازارها وجود دارد، مشاهده می شود که از حساب های سپرده عموم مردم سوءاستفاده میشود.
اجاره حسابهای بانکی و تبعات آن
غفاری یکی دیگر از معضلات جدی که در پروندههای قضایی مشاهده میشود را «اجاره حسابهای بانکی» دانست و تاکید کرد: در این شیوه، افراد با دریافت مبالغی اندک، حسابهای خود و حتی سیمکارتشان را برای انجام تراکنشهای غیرحضوری در اختیار مجرمان قرار میدهند. این کار باعث میشود مجرمان بتوانند بدون گذاشتن هیچ اثری از خود، جرائم مالی را پیش ببرند و تمامی مسئولیتهای قانونی و خسارات ناشی از آن متوجه صاحب حساب اصلی شود.
وی در پایان خاطرنشان کرد: اجاره حسابها به ویژه در ایام جنگ تحمیلی و ایام بینظمی بازارها، به منظور پنهان کردن رد پول و معاملات مجرمانه افزایش مییابد. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حسابهای مازاد، راهکاری برای مقابله با این معضل نیز محسوب میشود و به افراد کمک میکند تا از افتادن در چنین دامهایی جلوگیری کنند.
لینک کوتاه
اخبار مرتبط
بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه ای جدید، پرداخت سرمایه مضاربه بدون اسناد معتبر را ممنوع و... 27 مرداد 1404
فعالیت در حوزه پولی و بانکی در قالب بانک، موسسه اعتباری غیربانکی، صرافی، لیزینگ... 25 مرداد 1404
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی از طراحی طرحی جدید برای ساماندهی حسابهای... 19 مرداد 1404
معاون تنظیمگری و نظارت بانک مرکزی گفت: اعمال محدودیت کمتر برای رشد ترازنامه بانکها... 6 فروردین 1404
به منظور ایجاد سهولت پرداختهای مشتریان شبکه بانکی در ایام پایانی سال جاری زمانبندی... 13 اسفند 1403
رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راستای متنوع سازی ابزارهای تأمین مالی اقتصاد... 20 بهمن 1403
قائم مقام سابق وزارت جهاد کشاورزی و مشاور امور بازرگانی معاون اول دولت سیزدهم یکی از... 28 دی 1403
معاونت علمی ریاست جمهوری و بانک مرکزی توافق کردند با ایجاد بسترهای نظارتی و حمایتی... 13 دی 1403
نظرات شما